Checagem de carteiras
Todo pagamento do Payments confere as duas carteiras, de graça. Além disso, cada lado pode pagar uma análise mais funda da carteira do outro lado.
A checagem grátis
Ela roda na carteira que paga e na que recebe antes de o pagamento ser montado, em toda invoice, envio e lote.
| O que é conferido | Onde |
|---|---|
| A lista de sanções da OFAC (SDN), numa cópia que o Vurto mantém atualizada | Todas as redes |
| Se o emissor da stablecoin congelou a carteira: USDC e EURC (Circle), USDT (Tether), PYUSD e USDG (Paxos), USD1 (World Liberty) | Solana |
| O rastro do dinheiro até três saltos para trás | Solana |
O resultado é um de três:
- Aprovada: o pagamento pode seguir.
- Bloqueada: carteira sancionada ou congelada. O pagamento não é montado, e o pagamento relatado por quem paga bloqueado não conta como pago.
- Indisponível: não deu para ler a rede agora. Isso nunca conta como aprovada: tente de novo em alguns segundos.
A troca simples não roda esta checagem. Ela é do Payments.
As análises pagas
Elas mandam o endereço da carteira, e só o endereço e a rede, para uma empresa de fora. Por isso só rodam quando alguém as escolhe.
| Ferramenta | O que diz | Redes |
|---|---|---|
| Merkle Science, pela Didit | Uma nota de risco de 0 a 100, pela origem do dinheiro da carteira. Pega carteira suja que não está em lista nenhuma. | Ethereum, Optimism, BNB Chain, Polygon, Base, Arbitrum One, Solana |
| Scorechain | Se a carteira está numa lista de sanções: listada ou limpa. | As dez redes |
Quem paga qual
- Quem recebe analisa quem paga. Ao criar uma invoice, você pode pedir a análise da carteira que vai te pagar. Ela tem uma taxa por faixas, que sai do que você recebe, e cobre as duas carteiras. Veja Taxas.
- Quem paga analisa quem recebe. Antes de pagar, você pode comprar a análise da carteira que recebe com o seu dinheiro, pelo preço de uma carteira: Merkle Science US$ 0,40, Scorechain US$ 0,10. Pague antes de pagar a invoice se quiser que o resultado conte.
- O lote analisa cada destino, pelo preço de uma carteira cada. Veja Pagamento em lote.
O que reprova uma carteira
- Estar listada pela Scorechain.
- Nota da Merkle Science de 70 ou mais (risco alto e crítico), sempre.
- Nota da Merkle Science acima do limite de risco de quem pediu. Cada carteira define o próprio limite, de 0 a 69, começando em 40, um para receber e outro para enviar. O link O que os níveis querem dizer, ao lado da barra, explica as faixas.
O contrato privado é mais rígido: a entrada dele recusa a partir da nota 40. Veja Vurto Private Contract.
Se uma ferramenta estiver fora do ar
Se uma ferramenta não está respondendo, o Vurto avisa e não cobra nada: a invoice que precisa dela não é criada, e a opção aparece como indisponível. A análise paga nunca é vendida como consulta solta: ela só roda ligada a um pagamento.
Listas e notas refletem o que se sabe na hora da checagem. Um resultado limpo diminui o risco de lidar com uma carteira, e não prova a origem de cada moeda que está nela.